در سال های اولیه با در دسترس بودن ارزهای دیجیتال، استفاده از دارایی های بلاک چین بسیار محدود بود. ما فقط می توانستیم ارزهای دیجیتال را معامله کنیم یا آنها را در صرافی و در کیف پول دیجیتال خود ذخیره کنیم. امروزه دنیای ارزهای دیجیتال و زیرمجموعه های آنها رشد چشمگیری داشته است. با ظهور DeFi، فرصت‌های کسب سود در دنیای کریپتو بیش از آن است که بتوان آن را نادیده گرفت. طرفداران زیادی در زمینه دیفای وجود دارند که مشغول کسب درآمد از آنها هستند؛ ایده تامین مالی غیرمتمرکز در حال تبدیل شدن به واقعیت است. چندین راه موثر برای کسب درآمد از دیفای، وجود دارد که هر کسی می تواند در آن سرمایه گذاری کند. برای آشنایی با روشهای مختلف کسب درآمد از دیفای تا انتهای مقاله با ما همراه باشید.

آشنایی با مفهوم دیفای 

دیفای مخفف «سیستم مالی غیرمتمرکز» بوده و شامل دارایی‌ های دیجیتال، پروتکل‌ها، قراردادهای هوشمند و نرم‌افزارهای غیرمتمرکز بر روی پلتفرم بلاک چین است. به دلیل توسعه و انعطاف پذیری، اتریوم در حال حاضر بهترین گزینه برای اجرای پروژه دیفای است. به طور کلی، ما باید به DeFi به عنوان یک اکوسیستم مالی فکر کنیم که در آن می توانیم ابزارها و خدمات مالی کوچک و بزرگ را به صورت غیرمتمرکز بر روی پلتفرم بلاک چین گسترش دهیم. این برنامه مبتنی بر بلاک چین است و ما قادر خواهیم بود این خدمات را به راحتی ترکیب، مبادله و یکپارچه کنیم. 

آشنایی با روش های کسب درآمد از دیفای

با ظهور دیفای، راه ها و روش های جدیدی برای کسب درآمد در بازارهای مالی به وجود آمده است. کاربران با استفاده از این روش ها می توانند سود بسیار زیادی کسب کنند و به همین دلیل دیفای جایگاه ویژه ای در بین سرمایه گذاران پیدا کرده است. سه روش محبوب و موثر در دنیای DeFi وجود دارد: استیکینگ، ییلدفارمینگ و استخراج نقدینگی که توجه بسیاری از سرمایه گذاران را به خود جلب می کند. روش های کسب درآمد از طریق دیفای یک ویژگی مشترک دارند. سرمایه گذاران باید دارایی های خود را به روش های مختلف برای پشتیبانی از پروتکل یا برنامه غیرمتمرکز وثیقه کنند؛ با این حال، به طور کلی ماهیت هر یک از این روش های کسب درآمد DeFi با یکدیگر متفاوت است.

ییلد فارمینگ

ییلد فارمینگ یکی از راه های درآمدزایی دیفای است که حامیان خود را دارد. از این طریق می‌توانیم با واریز ارزهای دیجیتال به استخر نقدینگی، درآمد غیرفعال و معقولی کسب کنیم. در واقع این استخرهای نقدینگی مانند حساب های بانک مرکزی هستند که ما به آن پول واریز می کنیم و بانک از این دارایی ها برای ارائه وام به سایر کاربران استفاده می کند. در نهایت مقداری از درآمد را به عنوان سود به ما می پردازند.

در این روش درآمدزایی، سرمایه گذاران دارایی های دیجیتال خود را در یک استخر نقدینگی مبتنی بر قرارداد هوشمند قفل می کنند. سپس این دارایی ها به عنوان وام ارز دیجیتال به سایر کاربران در همان پروتکل ارائه می شود. روش تولید سود، اساس پلتفرم های وام دهی DeFi را تشکیل می دهد و عملکرد آنها را امکان پذیر می کند. 

تولیدکنندگان سود همچنین می توانند نقدینگی ارزهای دیجیتال را در صرافی های غیرمتمرکز تضمین کنند. این نوع سودآوری متکی به بازارسازان خودکار است و جایگزین دفترهای سفارش در صرافی های متمرکز می شود. بازارسازان خودکار اساسا قراردادهای هوشمندی هستند که با استفاده از الگوریتم های ریاضی، خرید و فروش ارزهای دیجیتال را سرعت می بخشند. این بازارسازان برای انجام معامله نیازی به طرف دیگر معامله ندارند و نقدینگی پروتکل حفظ می شود و هیچ برداشتی وجود ندارد.

استیکینگ

در دنیای ارزهای دیجیتال، استیکینگ به معنای سپرده گذاری دارایی های دیجیتال به عنوان وثیقه در شبکه های بلاک چین است که از الگوریتم اثبات سهام (PoS) استفاده می کنند. همانطور که ماینرها کار دستیابی به اجماع را در الگوریتم اثبات سهام تسهیل می کنند، الگوریتم اثبات سهام از سرمایه گذاران برای تأیید تراکنش ها و ایجاد بلوک ها استفاده می کند.

الگوریتم اثبات سهام، از الگوریتم اثبات کار محبوبتر است زیرا مقیاس پذیرتر است و انرژی کمتری مصرف می کند. اثبات سهام اغلب فرصت های زیادی را برای سرمایه گذاران ایجاد می کند تا سود کسب کنند. در این الگوریتم، هر سرمایه‌ گذاری این شانس را دارد که ارزهای دیجیتالی را که در آن سرمایه‌گذاری می‌کند، تولید و پاداش دریافت کند. در این روش درآمدزایی DeFi، پاداش ها در زنجیره بلوکی توزیع می شود. این بدان معناست که با تایید هر بلوک، توکن های جدید صادر و بین سهامداران توزیع می شود.

در حال حاضر سرمایه گذاری در سهام یکی از راه های کسب درآمد از دیفای است و محبوبیت بیشتری نسبت به سایر گزینه ها دارد زیرا برای خرید دستگاه های گران قیمت و تخصیص توان پردازشی نیازی به سرمایه زیادی نیست. علاوه بر این، پلتفرم هایی وجود دارند که در آن ها استیکینگ تعریف شده است و فرآیند استیکینگ را ساده تر و بدون دردسر می کند. ریسک سرمایه گذاری کمتر از سایر روش های DeFi برای کسب درآمد است. در واقع، توکنی که ما به اشتراک می گذاریم متعلق به پلتفرم اصلی است و به همان اندازه ایمن است، بنابراین لازم نیست نگران امنیت پلتفرم باشیم.

استخراج نقدینگی

یکی دیگر از روش های کسب درآمد دیفای، استخراج نقدینگی است که به معنای تامین نقدینگی به صرافی های غیرمتمرکز و دریافت پاداش است و وجود آن برای تداوم صرافی های غیرمتمرکز ضروری است. این نوع صرافی ها یکی از بخش های اصلی DeFi را تشکیل می دهند. بنابراین، به دست آوردن نقدینگی به اندازه سایر روش های کسب درآمد DeFi اهمیت دارد. صرافی های غیرمتمرکز به بازارسازای خودکار متکی هستند و دفاتر سفارش را در صرافی های متمرکز جایگزین می کنند.

اساساً، بازارسازان خودکار قراردادهای هوشمندی هستند که خرید و فروش ارزهای دیجیتال را با استفاده از الگوریتم‌های ریاضی تسهیل می‌کنند. به طور کلی صرافی های غیرمتمرکز توسط شخص یا تیم خاصی کنترل و مدیریت نمی شوند، نقدینگی آنها توسط کاربران تامین می شود. به این کاربران ارائه دهندگان نقدینگی یا به اختصار «LP» گفته می شود. این کاربران ارزهای دیجیتال خود را در قالب یک جفت ارز مانند "ETH/USDT" به استخر نقدینگی واریز می کنند. استخر نقدینگی همچنین توکنی به نام «LP» برای این دارایی‌ های دیجیتال به آنها می‌دهد که نشان‌ دهنده دارایی دیجیتالی است که آنها در استخر نقدینگی قفل کرده‌اند. این توکن هنگام برداشت پول مورد نیاز است.

در نهایت، مبلغ پاداشی که باید به تأمین‌کنندگان نقدینگی داده شود، با توجه به سهم آنها در کل نقدینگی در استخر محاسبه می‌شود. به عنوان مثال، اگر توکن های آنها 20 درصد از کل توکن های موجود در استخر باشد، تقریباً 20 درصد از پاداش را دریافت خواهند کرد.

ریسک های ناشی از کسب درآمد از دیفای

هر سرمایه گذاری در بازارهای مختلف خطراتی را به همراه دارد که اغلب با فرصتی به همان اندازه سودآور همراه است. همچنین خطراتی مانند کلاهبرداری، حملات هک و قراردادهای هوشمند ناقص و غیرواقعی در ارتباط با کسب درآمد از DeFi وجود دارد. از آنجایی که درآمدهای DeFi به تعداد توکن‌ های به‌دست‌آمده مرتبط است، نوسانات قیمت ارزهای دیجیتال نیز می‌تواند منجر به ضرر در بازار نزولی شود. در چنین مواقعی، سرمایه گذاران تمایل دارند ارزهای خود را تا زمانی که قیمت بازار افزایش یافته و سودهای کلانی را فراهم کنند، نگه دارند. 

علت بالا بودن بازدهی سرمایه گذاری در دیفای

ترکیبی از تقاضای بالا همراه با کاهش هزینه های دریافت شده توسط واسطه، پاداش بالایی را برای سرمایه گذاران DeFi به همراه دارد. صنعت مالی غیرمتمرکز به طور کلی چندین راه جدید برای ایجاد درآمد قابل شناسایی یا درآمد غیرفعال ارائه می دهد. این مانند بانکی است که به مشتریان خود برای نگهداری وجوه در حساب های پس انداز سود می پردازد. پروتکل‌ های DeFi همچنین دارایی‌ های دیجیتال کاربران را به عنوان منابعی برای تأیید تراکنش‌ ها و اجرای فرآیندها بر اساس الگوریتم اثبات سهام نگه می‌دارند و در ازای آن به کاربران پاداش می‌دهند.

بنابراین، کارایی بالای DeFi به دلیل تقاضای بالای کاربران برای اهرمی که از طریق توکن‌ های بومی و هزینه‌ های پروتکل DeFi به دست می‌آید، امکانپذیر است. با پذیرش و رشد اکوسیستم دیفای، بسیاری از کاربران از این فرصت برای کسب درآمد از د‌یفای استفاده می‌کنند و به همین دلیل است که این صنعت در حال رشد بیشتر است.

کسب درآمد از دیفای یک معامله دو سر سود

امروزه ارزهای دیجیتال وارد دنیای واقعی ما شده اند و کاربردهای آنها به قدری گسترده است که نمی توان از آنها فقط به عنوان پول دیجیتال استفاده کرد. ما می توانیم دارایی های دیجیتال خود را با استفاده از ارزهای دیجیتال به دیگران قرض دهیم. سودی که از این وام دریافت می کنیم ممکن است برابر با سودی باشد که از سپرده گذاری دارایی های خود در بانک ها به دست می آوریم. سهام گذاری، ییلد فارمینگ و استخراج نقدینگی سه روش محبوب درآمدزایی DeFi هستند. اگر مقداری پول دیجیتال در کیف خود داریم، می توانیم با کمی تحقیق یکی از روش های ذکر شده را برای کسب دیفای انتخاب کنیم.