چند اشتباه رایج وجود دارد که سرمایه گذاران مرتکب می شوند و چگونه می توان اطمینان حاصل کرد که پرتفوی خود را خراب نمی کنند؟ برای اینکه این اتفاق نیفتد بایستی اصول روانشناسی بازار بورس را به درستی رعایت کرد. در این مقاله به توضیح این مطلب می پردازیم، در ادامه با ما همراه باشید.

تک سهم شدن در بورس

آیا داشتن سهام منفرد در سبد سهام شما ارزش وقت و خطر را دارد یا باید بجای آن صندوق های سرمایه گذاری مشترک یا ETF را انتخاب کنید که باعث می شود در معرض بخش هایی باشید که دوست دارید بدون اینکه همه تخم مرغ های خود را در یک سبد قرار دهید؟

به طور خلاصه، نظریه مدرن سبد سهام می گوید که یک نقطه وجود دارد که در آن شما می توانید سرمایه گذاری های مختلفی را ترکیب کنید که ضمن بدست آوردن حداکثر بازده، خطر را برای کل سبد سهام به حداقل برسانید.

این اتفاق می افتد زیرا وقتی دارایی ها را با هم ترکیب می کنید، در حال تغییر ریسک غیر سیستماتیک یا ریسک مربوط به یک سهام خاص هستید. این تنوع را به این دلیل به دست می آورید که سهامی را خریداری می کنید که همبستگی کمی با یکدیگر دارند، به طوری که وقتی یک سهام بالا می رود، سهام دیگر پایین می آید.

با در نظر گرفتن کارآیی داشتن سهام منفرد در پرتفوی شما، فاکتورهای زیادی در نظر گرفته می شود، مانند مدت زمانی که باید به سرمایه گذاری اختصاص دهید، نیازهای برنامه ریزی مالیاتی و تجربه شما به عنوان سرمایه گذار.

درک مزایا و معایب تک سهام در پرتفوی خود

هنگام تلاش برای بدست آوردن هرچه بیشتر بازده برای کمترین میزان خطر، مسئله اصلی شما باید تنوع باشد. اگرچه داشتن کارمزد پایین و مدیریت وضعیت مالیات خود، خوب است، اما بهتر است تنوع کافی در سبد سهام داشته باشید. اگر بودجه لازم برای تحقق این امر را ندارید، احتمالاً یک صندوق سرمایه گذاری مشترک (ETF)  برای شما بهتر است !حداقل تا زمانی که یک پایه ثابت سهام ایجاد کنید.

برای اطمینان از متنوع سازی مناسب، باید چند سهام در سبد سهام خود داشته باشم؟

این یک سوال عالی است و برخی از مفاهیم مهم را برای یادگیری سرمایه گذاران جدید لمس می کند. اگر سهام شما خیلی کم باشد، سبد سهام شما متنوع نخواهد شد و بازده شما بیش از حد به عملکرد هر یک از سهام بستگی خواهد داشت.

از طرف دیگر، اگر سهام شما بسیار زیاد باشد، عملکرد عالی یک یا دو مورد تفاوت چندانی در بازده شما نخواهد داشت و به جای آن ممکن است در صندوق های سرمایه گذاری، سرمایه گذاری کنید.

با گفتن این موارد، سوالاتی وجود دارد که حتی ممکن است از تعداد سهام موجود در پرتفوی شما مهمتر باشد. برای مثال:

آیا سهام شما در صنایع مختلف پخش شده است یا اینکه به شدت به یک نوع تجارت وفادار هستید؟

 شما می توانید 50 سهام داشته باشید، اما اگر همه آنها بانک باشند، شما واقعاً متنوع نیستید!

در اینجا متوقف نشوید، شما باید تنوع در هر کلاس دارایی را نیز هدف قرار دهید، به عنوان مثال، با نگه داشتن سهام در صنایع و بخشهای مختلف تنوع خود را بیشتر کنید. بخشها و صنایع مختلف بیشتر اوقات با سرعتهای مختلفی عمل می کنند، بنابراین نگه داشتن دارایی در بخشهای مختلف، تضمین می کند که سبد سهام شما دارای وزنه های درست باشد.

• برخی از سرمایه گذاری ها مانند فلزات گرانبها هنگامی که انتظارات تورمی زیاد است، عملکرد بهتری دارند.
• وقتی ریسک بیش از حد در ارزش سهام درک می شود، اوراق مورد علاقه هستند.

صرف نظر از تعداد سهام شما، آیا پول زیادی در هر یک از آنها سرمایه گذاری کرده اید؟

 اگر 30 سهام دارید، اما 50 درصد پول شما در سه دارایی بزرگ شماست، ممکن است بخواهید کمی آن را گسترش دهید.

 "من سهام متنوعی دارم ، بنابراین این بدان معنی است که تنوع خوبی دارم."

دقیقا اشتباه است! شما فقط سهام متنوعی نمی خواهید، احتمالاً به روش های سرمایه گذاری دیگری مانند اوراق قرضه، پول نقد یا معادل آن، ETF یا گزینه نیز نیاز دارید.

این موضوع به این دلیل است که هر کلاس دارایی، دارای ویژگی ها و مزایای مختلفی است، مانند ریسک / پاداش متفاوت، هزینه ها و افق زمانی که می تواند به مدیریت ریسک کلی شما کمک کند.

(اگر تازه وارد سرمایه گذاری شده اید، کمیسیون بورس و اوراق بهادار یک آغازگر عالی در زمینه متنوع سازی سبد سهام به شما ارائه می دهد.)

پیشنهادات:

برای حفظ تنوع ایده آل، مرتباً سبد سهام خود را متعادل کنید.

• در مورد جایی که اکنون پول شما در آن قرار دارد و همچنین ترکیب سرمایه گذاری فعلی خود، اطلاعات داشته و به روز باشید.
• فراموش نکنید که زمان، مانند اولویت های شما و روش های سرمایه گذاری در بازار تغییر می کند.
• در جریان تحولات جدید قرار بگیرید و اطمینان حاصل کنید که انتخاب های شما نشان دهنده دانش جدید شما و اهداف امروز شماست.

 "من خودم می توانم سبد سهام خود را متنوع کنم"

¬¬¬¬¬شاید بتوانید سبد سهام متنوع متنوعی را ایجاد کنید، در برابر تغییر شرایط سرمایه گذاری انعطاف پذیر بمانید و تخصیص دارایی خود را به درستی مدیریت کنید. اما این موضوع می تواند هم زمان بر و هم چالش برانگیز باشد، بنابراین در استفاده از فناوری برای دستیابی به یک ترکیب سرمایه گذاری ایده آل هیچ گونه دریغ نکنید!

چه تعداد سهام باید در سبد سهام خود داشته باشم؟

بیشتر سرمایه گذاران بین  3 تا 8 سهام در سبد سهام خود دارند. سرمایه گذاران مبتدی می توانند با بیش از 5 سهام در طول زمان کار کنند و سرمایه گذاران با تجربه تر ممکن است بیش از  8سهام (به ویژه در چندین حساب) داشته باشند. تحقیقات نشان می دهد داشتن حداقل 3 تا 5 سهام تنوع کافی را فراهم می کند.

سبد سهام خوب چیست؟

پرتفوی سرمایه گذاری خوب معمولاً شامل طیف وسیعی از  سهام بالقوه و همچنین سایر سرمایه گذاری ها مانند اوراق قرضه، صندوق های شاخص و حساب های بانکی است.

چگونه یک سبد سهام قوی ایجاد کنید؟

• مقداری از زمان را به مطالعه اختصاص دهید.
• برنامه ای تدوین کنید و نگاه طولانی مدت داشته باشید.

چه مقدار تنوع در سبد سهام کافی است؟

یک قانون کلی پذیرفته شده این است که حدود 20 تا 30 شرکت مختلف لازم دارید تا متناسب با سبد سهام تان متنوع کنید. اما قبل از اینکه اقدام به متنوع کردن سبد پرتفوی خود کنید، بایستی با روانشناسی بازار آشنا باشید. برای آشنایی با روانشناسی بازار، می توانید از مقالات آموزش روانشناسی در بورس وب سایت استفاده کنید. 

متنوع سازی ارزش طولانی مدت خود را ثابت کرده است

در طی بازار خرس 2008-2009، انواع مختلفی از سرمایه گذاری به طور همزمان ارزش خود را از دست دادند، اما با این وجود تنوع همچنان به تلفات کلی پرتفوی کمک می کند.

در نهایت امر، می توانید برای مدیریت سبد سهام خود به متخصصان سبدگردانی مراجعه کرده و از آنها راهنمایی بخواهید! و روز به روز سبد سهام متنوع و پر سودی داشته باشید، موفق و پر سود باشید.