بازار سهام در میان عموم مردم به عنوان یک بازار جذاب برای سرمایه گذاری شناخته می شود و همواره بسیاری از افراد برای فعالیت در این بازار از خود اشتیاق فراوان نشان می دهند؛ اما عواملی وجود دارند که به عنوان موانع برای سرمایه گذاری مستقیم افراد در نظر گرفته می شوند. به عنوان مثال افرادی که شغل ثابت و کارمندی دارند، مشابه تحلیلگران و معامله گران حرفه ای نمی توانند در این بازار فعالیت کنند. اما جذابیت های بازار سهام نیز افراد مذکور را به سوی فعالیت در این بازار هدایت می کند. در اینجا سوالی که پیش می آید این است که آیا این افراد باید فعالیت در بازارهای مالی را رها کنند و اصطلاحا به عنوان تماشاچی خارج از زمین بازی باشند؟ پاسخ این سوال منفی است؛ چراکه سازمان بورس و اوراق بهادار ابزارهایی را در نظر گرفته است که این افراد با استفاده از آن می توانند به سرمایه گذاری غیرمستقیم بپردازند. یکی از روش های سرمایه گذاری غیرمستقیم در بازار سهام استفاده از ظرفیت شرکت های سبدگردان است. بنابراین، اگر شما نیز در خصوص شرکت های سبدگردان و نحوه فعالیت آن ها کنجکاو هستید، توصیه می کنیم تا پایان مقاله ما را همراهی کنید.

ضرورت استفاده از شرکت های سبدگردان

بسیاری از افراد که زمان و تخصص کافی برای فعالیت در بازارهای مالی را ندارند، سرمایه خود را به یک فرد دیگر برای خرید و فروش سهام می سپارند و احتمالا شما نیز در میان اطرافیان خود نمونه هایی از این افراد را مشاهده کرده اید. اما این کار بسیار پرریسک و خطرناک است؛ چراکه در مرحله اول، تحویل دادن سرمایه خود به یک شخص حقیقی به لحاظ ریسک های کلاهبرداری موضوعی قابل تامل است و تجربه های سالیان گذشته حاکی از این نکته است که بسیاری از افراد بدون اینکه شناخت خاصی بر روی فرد معامله گر داشته باشند، پول خود را در اختیار آن ها قرار داده اند و بسیاری از کلاهبرداری ها نیز به همین شکل انجام شده است و برخی از مردم عادی سرمایه خود را به این شکل از دست داده اند.

نکته دوم در خصوص بازدهی و عملکرد افرادی است که سرمایه خود را در اختیار این دسته از معامله گران قرار می دهند؛ در واقع یک فرد حقیقی که دانش و تخصص لازم برای فعالیت در بازارهای مالی را ندارد، نمی تواند بازدهی و عملکرد خوبی را از خود نشان دهد و تجربه ها نشان داده است که سپردن سرمایه خود به دیگران برای سرمایه گذاری نتایج و عملکرد درخشانی نداشته است.

به همین دلیل سازمان بورس و اوراق بهادار، سازوکارهای خوبی را برای سرمایه گذاری غیرمستقیم در نظر گرفته است که افراد با استفاده از آن می توانند در بازارهای مالی فعالیت کنند. یکی از این ابزارها استفاده از ظرفیت شرکت های سبدگردان است. در واقع این شرکت ها با اخذ مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار و استفاده از افراد حرفه ای و متخصص در زمینه هایی همچون تحلیل بنیادی، تکنیکال و... اقدام به جذب سرمایه های افراد مشتاق به سرمایه گذاری در بازار سهام می کنند و نتایج بدست آمده از عملکرد شرکت های سبدگردان معتبر در سال های گذشته نشان دهنده عملکرد مناسب آن ها در دوره های مختلف بوده است.

نکته: توجه داشته باشید که استفاده از ظرفیت شرکت های سبدگردان، تنها راه سرمایه گذاری غیرمستقیم در بازار سهام نیست و صندوق های سرمایه گذاری موجود در بازار، نوع دیگری از سرمایه گذاری های غیرمستقیم هستند که افراد می توانند از آن استفاده کنند.

وظایف و خدمات شرکت های سبدگردان

شرکت های سبدگردان از مهارت، دانش و تجربه زیادی برخوردار می باشند و تحلیلگرانی خبره دارند. آن ها به شما کمک می کنند تا بدون هیچ دغدغه و نگرانی در بازار سرمایه سود کسب کنید؛ در واقع این شرکت ها نوعی واسطه مالی هستند که قبول کرده اند تا نماینده شما در امر سرمایه گذاری باشند. آن ها برای شما سبدگردانی می کنند و پرتفوی معاملاتی شما را شکل می دهند. برای شما سهام و یا اوراق دیگر می خرند و در زمان مناسب آن ها را می فروشند و سبد سرمایه شما را اصلاح می کنند. مهم ترین نکته این است که سرمایه گذاری با توجه به خواست، اهداف، شرایط، افق زمانی، ریسک پذیری و بازده مورد نظر شما صورت می گیرد.

به عنوان مثال، یک سرمایه گذار سطح ریسک پذیری پایینی دارد و به همین دلیل، به سمت سرمایه گذاری در شرکت های پرریسک بازار پایه نمی رود؛ بنابراین، اگر این شخص بخواهد از طریق شرکت های سبدگردان در بازار سهام سرمایه گذاری کند، با شرکت مذکور صحبت می کند و سطح ریسک پذیری خود را توضیح می دهد و آن شرکت نیز موظف است که دستورات مشتری خود را اجرا کند.

شاید این سوال برایتان پیش بیاید که شرکت های سبدگردان چطور می توانند به میزان ریسک پذیری هر کس پی ببرند تا بتوانند سبدی متناسب برای او تشکیل دهند؟ پاسخ ساده است؛ تحلیلگران خبره در شرکت های سبدگردان با طرح سوالاتی استاندارد، نسبت به وضعیت شخصی سرمایه گذار، میزان درآمدش، هزینه هایی که دارد و اهداف سرمایه گذاری او، درجه ریسک پذیری او را می سنجند. سپس این نتیجه را به سرمایه گذار اعلام می کنند تا او بتواند تصمیمی درست بگیرد. در صورتیکه سرمایه گذار و سبدگردان به تفاهم برسند و توافق کنند، چینش سبد شخصی برای سرمایه گذار انجام می شود.

شرکت های سبدگردان چه منفعتی کسب می کنند؟

سوالی که پیش می آید این است که با سپردن سرمایه به شرکت های سبدگردان، این نهادهای مالی چه سودی کسب می کنند؟ در واقع این شرکت ها در ازای خدماتی که به مشتریان خود ارائه می کنند، کارمزد خود را برداشت می کنند؛ که این کارمزد با توجه به نوع قرارداد، افق زمانی و... می تواند تغییر کند.

انتخاب سبدگردان مناسب

شاید نسبت به انتخاب شرکت سبدگردان تردید داشته باشید و نتوانید از بین چندین مورد، شرکت بهتر را انتخاب کنید. هر شرکت سبدگردانی اولویت خاصی دارد؛ این شرکت ها شرایط سبدگردانی متفاوتی در بازه های زمانی یکسان داشته اند. به این نکته توجه داشته باشید که سبدگردانی پروسه ای طولانی مدت است؛ بنابراین باید صبر کنید و به نتایج یکی دو ماهه بسنده نکنید. یک سبدگردان خبره افق زمانی بلندمدتی را مد نظر قرار خواهد داد. در واقع او قبل از هر چیزی در این خصوص با شما مشورت خواهد کرد. البته قبل از شروع همکاری با شرکت های سبدگردان بایستی نکات مهمی را مدنظر قرار دهید که در ادامه به برخی از آن ها اشاره خواهیم کرد.

نکات مهم پیش از منعقد کردن قرارداد سبدگردانی با شرکت ها

• تمام شرکت های سبدگردانی، یک سرمایه اولیه مشخص شده را برای قبول سبدگردانی اعلام می کنند و درصد کارمزد آن ها نیز مشخص است. در واقع قبل از هر اقدامی در هر شرکت سبدگردانی، بهتر است که به این 2 مورد توجه داشته باشید.
• شرکت های سبدگردانی باتجربه خوشنام هستند؛ آن ها سابقه عملکردی مطلوبی دارند. قبل از ایجاد هر قرارداد سبدگردانی به طور کامل موفقیت آن ها را در سبدگردانی و مدیریت سبد مشتریانشان بررسی کنید.
• حتما شرکتی را انتخاب کنید که دارای یک تیم قدرتمند از تحلیلگران حرفه ای و متخصص باشند.
• به خدماتی که شرکت سبدگردانی مورد نظر به مشتریانشان ارائه می کنند، توجه کنید. برخی از این شرکت‎ ها خدمات مناسب تر و بهتری به مشتریانشان ارائه می دهند.
• فقط و فقط شركت هایی را انتخاب كنید كه دارای مجوز رسمی از سازمان بورس و اوراق بهادار هستند. در غیر اینصورت، ممكن است عواقب بدی مانند كلاهبردی و یا انجام معاملات غیرقانونی گریبان گیر شما شود.

جمع بندی

در این مقاله در خصوص شرکت سبدگردانی توضیحاتی داده شد. همچنین به نكاتی پیرامون اینكه چطور این شركت ها برای شما سبدگردانی می كنند، چگونه باید آن ها را انتخاب كنید و چه مواردی را پیش از عقد قرارداد سبدگردانی با این شركت ها مدنظر قرار دهید، اشاره كردیم.