صرافی‌ OTC یکی از مدل‌ های محبوب پلتفرم‌ های خرید و فروش ارز دیجیتال هستند که به دلیل کارمزد پایین، نقدینگی بالا، سرعت، امنیت بالا و ... از ارزش بالایی برخوردار هستند. در این نوع مبادله، واسطه حذف شده و معامله بین فرد و پلتفرم انجام می شود. سازمان ها و نهنگ ها عموما از این روش استفاده می کنند اما با توجه به ویژگی ها و مزایای این روش، معامله گران خرده فروشی نیز می توانند از آن استفاده کنند. در این مقاله به بررسی دقیق این صرافی ها می پردازیم، برای آشنایی بیشتر تا انتهای مقاله با ما همراه باشید.

انواع صرافی ارز دیجیتال را بشناسید

با محبوبیت صنعت کریپتوکارنسی، اکثر افراد تمایل به خرید، فروش و فعالیت در این زمینه دارند تا بتوانند از پتانسیل بالای این بازارها برای کسب درآمد استفاده کنند اما برخی افراد ممکن است فکر کنند که فرآیندهای خرید و فروش در این بازار به دلیل آگاهی ناکافی از دنیای ارزهای دیجیتال پیچیده است.

در این قسمت انواع معاملات ارز دیجیتال را به تفصیل ذکر می کنیم و به شما کمک می کنیم تا در هر موقعیت و هر سطحی از تجربه بازار شروع به معامله و کسب سود کنید. وقتی دانش کاملی از معاملات داشته باشید، انتخاب های بهتری خواهید داشت و ریسک کمتری را متحمل خواهید شد؛ زیرا در صورت انتخاب بازار سهام اشتباه، ریسک از دست دادن سرمایه بسیار بالاست. به طور کلی صرافی ها به دو دسته صرافی های متمرکز و صرافی های غیرمتمرکز تقسیم می شوند.

صرافی های غیرمتمرکز

صرافی های غیرمتمرکز یا DEX صرافی هایی هستند که بر اساس فناوری بلاک چین فعالیت می کنند و به واسطه های مرکزی مانند شرکت های مالی یا موسسات مرکزی نیاز ندارند. این نوع صرافی ها برخلاف صرافی های متمرکز، کنترل اولیه را در دست خود کاربران قرار می دهند و افراد به طور مستقیم ارزهای دیجیتال را با یکدیگر معامله می کنند.

در صرافی های غیرمتمرکز، تراکنش ها از طریق قراردادهای هوشمند روی بلاک چین انجام می شود. این قراردادهای هوشمند دسترسی به دارایی های کاربر را بر اساس قوانین و شرایط خاص کنترل کرده و تراکنش ها را ایمن تر می کنند. از طریق صرافی های غیرمتمرکز، کاربران می توانند مستقیماً با سایر کاربران معامله و دارایی های خود را مستقیماً مبادله کنند.

صرافی های غیرمتمرکز، برخلاف صرافی های متمرکز، امکان اتوماسیون را فراهم می کنند و اغلب بدون نیاز به واسطه، عملیات مبادله را انجام می دهند. علاوه بر این، در صرافی‌های غیرمتمرکز، کاربران کنترل کامل بر دارایی‌های خود دارند و مالکیت خود را حفظ می‌کنند، به این معنی که معمولاً نیازی به سپردن دارایی‌های خود به یک واسطه ندارند.

صرافی های متمرکز

یک صرافی متمرکز ارز دیجیتال که با نماد CEX نشان داده می شود مانند یک بانک عمل می کند. زمانی که قصد انجام معامله در این نوع صرافی ها را دارید، باید دارایی های خود را به کیف پول این صرافی ها انتقال دهید. علیرغم اینکه متمرکز بودن این صرافی ها با اصطلاح تمرکززدایی در بازار ارزهای رمزپایه مغایرت دارد، هنوز هم طرفداران زیادی برای این صرافی ها وجود دارد. عملکرد CEX ها به دو دسته کلی تقسیم می شود:

• صرافی متمرکز P2P
• صرافی متمرکز OTC

در صرافی های متمرکز P2P مانند بایننس، کوکوین و غیره، زمانی که کاربر به دنبال خرید و فروش دارایی های خود است، سفارشی را در صرافی ثبت می کند و بنابراین تراکنش خود را تکمیل می کند. در این روش صرافی هیچ اقدامی انجام نمی دهد و فقط به عنوان یک واسطه عمل می کند.

در صرافی OTC مانند ایرانیکات، تمامی معاملات بین کاربران و صرافی انجام می شود. از طریق این صرافی ها، کاربران می توانند بدون اتکا به شخص ثالث، هر نوع ارز دیجیتال را خریداری و بفروشند. در ادامه با این نوع صرافی ها بیشتر آشنا می شوید.

صرافی OTC چیست؟

هیچ واسطه ای در otc exchange برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال وجود ندارد و خریدار و فروشنده، خرید و فروش خود را مستقیماً با صرافی انجام می دهند. OTC مخفف Over The Counter است.

به طور کلی، سه طرف معامله ارز دیجیتال وجود دارد، یعنی خریدار، فروشنده و صرافی برای تکمیل تراکنش. در صرافی OTC یکی از این سه طرف حذف می شود و هیچ واسطه ای وجود نخواهد داشت. در این روش خریدار یا فروشنده به عنوان بازارساز عمل می کند و طرف مقابل با پذیرش این درخواست، فرآیند معامله را تکمیل می کند.

تاریخچه پیدایش و شکل گیری صرافی OTC 

مطالعه تاریخچه معاملات در بازار ارزهای دیجیتال بسیار جالب است. هیچ داستانی در دنیای ارزهای رمزپایه وجود ندارد که به نوعی به پادشاه این بازار یعنی بیت کوین مرتبط نباشد. تاریخ ایجاد بیت کوین به سال 2009 برمی گردد، بنابراین تاریخ صرافی ها نمی تواند به قبل از این دوره بازگردد.

در روزهای اولیه بیت کوین، قبل از ایجاد صرافی های متمرکز، روش کار آن یعنی روش P2P وارد چرخه معاملات ارز دیجیتال شد؛ یعنی کسانی که قصد خرید و فروش داشتند در گروه ها و انجمن های آنلاین به دنبال خرید و فروش بودند اما این کار یک مشکل اساسی داشت و آن این بود که پیدا کردن یک فرد قابل اعتماد در این جوامع کمی سخت بود. 

بدین ترتیب به تدریج مبادلاتی شکل گرفت. اولین صرافی متمرکز ایجاد شده که دیگر نامی ندارد Mt.Got است. این صرافی مشهورترین و مورد اعتمادترین صرافی زمان خود بود. از آنجایی که برخی از صرافی ها قوانین سختگیرانه و محدودکننده ای در زمینه حجم و مدت معاملات داشتند، پس از مدتی صرافی های OTC ایجاد شدند. 

روش کار صرافی OTC چگونه است؟

بستر این نوع تراکنش ها غیرمتمرکز بوده و به مکان خاصی بستگی ندارد، نیازی به واسطه نیست و معاملات به صورت مستقیم انجام می شود. otc exchange، خرید و فروش ارزهای دیجیتال را مستقیماً بین فروشنده و صرافی آسان می کند. این فرآیند معمولاً بسیار سریع است و شامل استفاده از کارت های اعتباری و خرید مستقیم از فیات است.

در واقع وجوه مستقیماً از حساب بانکی به صرافی و بالعکس قابلیت انتقال دارد. صرافی های ارز دیجیتال OTC مانند تراکنش های بانکی سنتی اجرا می شوند؛ زیرا آنها عموما دارای استخرهای نقدینگی بزرگتری هستند. به همین دلیل است که می توانند حتی بزرگترین وسایل را در خود جای دهند. 

این بدان معناست که خریداران و فروشندگان می توانند بدون نگرانی از کاهش قیمت یا نوسانات بازار، با بهترین قیمت ممکن معامله کنند. علاوه بر این، صرافی OTC در هر مرحله از فرآیند معاملات، از افتتاح حساب تا اجرای معامله، به سرمایه‌گذاران کمک می‌کنند. این امر حمایت و راهنمایی بیشتری را برای سرمایه گذاران ایجاد می کند.

بررسی مزایا و معایب معامله در صرافی OTC

مزایای معاملات در otc exchange

• محرمانه بودن معامله

این معاملات در یک محیط بسته و کاملا خصوصی بدون دخالت شخص ثالث انجام می شود. هویت طرفین معامله کاملا محرمانه است و فقط طرفین از جزئیات معامله اطلاع دارند.

• نقدینگی بالا

یکی از عوامل مهم در otc exchange، نقدینگی بالا است. با وجود اینکه معمولا در اکثر صرافی ها محدودیت نقدینگی است، در این نوع صرافی می توانید بدون نگرانی حجم مورد نظر را معامله کنید.

• کارمزدهای کم

در بیشتر صرافی ها کارمزدهای پنهانی وجود دارد و هنگام انتقال دارایی های خود علاوه بر پرداخت هزینه هنگام خرید و فروش، باید هزینه هایی نیز بپردازید و این در حالی است که هزینه های صرافی های خارج از صرافی OTC بسیار کمتر است.

• امنیت بالا

صرافی OTC از امنیت بالایی برخوردار است زیرا هنگام انجام تراکنش نیازی به واریز دارایی های خود به کیف پول صرافی ندارید. خرید و فروش در این صرافی ها مستقیماً از طریق کیف پول خود شخص انجام می شود.

• اسپرد کم

در بازارهای خارج از صرافی OTC، اسپرد (تفاوت قیمت خرید و فروش) کم است. هر چه اسپرد یک صرافی کمتر باشد، نقدینگی بالاتر است.

معایب معاملات در صرافی OTC

• احتمال تقلب

بسیاری از کلاهبرداری‌ هایی که در فضای ارزهای دیجیتال رخ می‌دهند، ناشی از معاملات در otc exchange هستند. در واقع، بسیاری از کاربران بدون انجام تحقیقات کافی در مورد صرافی ها و کارگزاران وارد معاملات صرافی OTC می شوند.

بنابراین، قبل از انتخاب کارگزار یا صرافی برای انجام معاملات OTC، تحقیقات جدی و کاملی انجام دهید و سپس تصمیم خود را بگیرید. همچنین باید توجه داشته باشید که در برخی موارد ممکن است افراد با نمایش کیف پول هایی با موجودی های جعلی و بالا، سعی کنند شما را فریب دهند و معاملاتی را به شما پیشنهاد دهند که در فضای فیزیکی وجود ندارند.

ویژگی های یک صرافی OTC خوب چیست؟

عملکرد و پرداخت سریع: یک پلتفرم otc exchange خوب باید بتواند تراکنش های سریع انجام دهد و اطمینان حاصل کند که پرداخت ها به سرعت و به موقع انجام می شود. این ویژگی برای نهنگ های بازار و سرمایه گذاران با حجم بالا بسیار مهم است.

امنیت بالا: یک صرافی OTC خوب باید امنیت بالایی داشته باشد. این شامل داشتن مجوزها و گواهینامه های لازم، پیروی از استانداردهای امنیتی برای محافظت از اطلاعات کاربران و ارائه خدمات باکیفیت به مشتریان است.

پشتیبانی از اکثر ارزهای دیجیتال: صرافی باید توانایی خرید و فروش ارزهای دیجیتال مورد نیاز را ارائه دهد. این شامل ارزهایی مانند بیت کوین، اتریوم و سایر ارزهای معتبر در بازار می شود.

رابط کاربری ساده: یک صرافی OTC خوب باید رابط کاربری مناسبی داشته باشد تا کاربران بتوانند به راحتی حساب خود را مدیریت کرده و معاملات انجام دهند. همچنین مهم است که بتوانیم ابزارها و تجزیه و تحلیل بازار را برای کمک به تصمیم گیری بهتر فراهم کنیم.

پشتیبانی مشتری و خدمات: یک صرافی OTC خوب باید پشتیبانی مناسبی را از مشتریان خود ارائه دهد که شامل پاسخگویی سریع به سوالات و مسائل کاربر، ارائه راهنمایی های لازم و دسترسی آسان به نمایندگان پشتیبانی می شود.