در سال 2021 مشخص شد که صنعت ارزهای دیجیتال نمی تواند مانع از مقررات شود. همچنین تا حدودی مقامات نظارتی کشورهای پیشرو، توجه خود را معطوف به این بازار در حال توسعه کردند. وضعیت حقوقی رمز ارزها در حوزه های قضایی مختلف به صورت قابل توجهی متفاوت می باشد. به این صورت که برخی کشورها از مخالفان سرسخت ارزهای دیجیتال هستند و مقرراتی را تعیین کرده اند اما برخی دیگر از کشورها موافق ارزهای دیجیتال هستند و از توسعه پروژه های بلاک چین حمایت می کنند به همین دلیل در این کشورها، انجام مبادلات با ارزهای دیجیتال مجاز است. ارزهای دیجیتال در این کشورها تحت عنوان کالا یا دارایی سرمایه گذاری شناخته شده اند. در این مقاله قصد داریم بهترین کشورها برای معاملات قانونی ارزهای دیجیتال را بررسی کنیم.

بهترین کشورها برای معاملات قانونی ارزهای دیجیتال

1- لیتوانی

یکی از بهترین کشورها برای معاملات قانونی ارزهای دیجیتال، لیتوانی می باشد. کشور لیتوانی برای ایجاد مشاغل فین تک، کیف پول های دیجیتال و همچنین شرکت های ارائه دهنده خدمات مبادله ارزهای دیجیتال، یک محیط قانونی کاملا تنظیم شده را مهیا کرده است.

بانک مرکزی این کشور برای انجام پرداخت ها، از توسعه فناوری های مالی و خدمات غیر بانکی حمایت همه جانبه می کند. کشور لیتوانی حامی استارت آپ های رمزنگاری است و برای توسعه آنها به هر طریقی کمک می کند. به این ترتیب روند دریافت مجوزهای ارزهای دیجیتال آسان شده است. در این کشور الزامات اساسی برای دارنده مجوز ارزهای دیجیتال وجود دارد که این الزامات شامل موارد زیر می شود:

- توسعه سیاست ها و قوانین AML و کاربرد آنها در جریان فعالیت

- KYC هر مشتری باید بدون شکست انجام شود، از جمله کسب اطلاعات در رابطه با منشا وجوه مشتری ها

- داشتن منبع وب آن

- شرکت باید یک مجوز از واحد اطلاعات مالی دریافت کند. 

مجوز مبادله ارزهای دیجیتال در این کشور به معنای این است که تمام عملیات انجام شده توسط شرکت و اسناد مربوطه، تحت دستور العمل های مقامات نظارتی صورت گرفته است.

2- السالوادور

کشور السالوادور اولین کشور در جهان است که ارز دیجیتال بیت کوین را به عنوان ارز دولتی پذیرفته است. به این ترتیب مشتریان از کشورهای مختلف می توانند مبادلات خود را انجام دهند، کالاها و خدمات مورد نظر خود را خریداری کنند و ضمن این که می توانند به صورت قانونی ترید کنند و سود خوبی از ارزهای دیجیتال کسب کنند. به همین دلیل برای سرمایه گذاران در کشور السالوادر، مجوز ارز دیجیتال یک انتخاب عالی می باشد. کشور السالوادر برای ثبت یک شرکت ارز دیجیتال، مزایای زیادی را ارائه کرده است. از جمله آنها می توان به این موارد اشاره کرد. مالیات کم- اقتصادی که به سرعت در حال توسعه است- دموکراسی مالی (انتقال به ارز دیجیتال دسترسی به تراکنش های الکترونیکی را به صورت دموکراتیک کرده است.)- ارائه فرصت همکاری مستقیم با سرمایه گذاران خارجی (یکی از سرمایه گذاری هایی که یک شرکت ثبت شده در السالوادر احتمال دارد که جذب کند، مشارکت استخراج کنندگان بیت کوین و همچنین سازندگان پلتفرم های پرداخت معروف می باشد.)

حوزه قضایی السالوادور به سرمایه گذاران خارجی این امکان را می دهد تا بتوانند به صورت آزادانه به معاملات خود بپردازند، از ارزهای دیجیتال به صورت قانونی سود ببرند و آن را خرج کنند.

3- استونی

استونی در سال های گذشته، بارها به عنوان یکی از بهترین کشورها برای انجام معاملات در زمینه ارزهای دیجیتال و بلاک چین شناخته شده است. یک شرکت در استونی در صورت داشتن مجوز، می تواند برخی خدمات از جمله موارد پایین را ارائه دهد:

- کیف پول الکترونیکی

- صرافی های ارز دیجیتال

- سیستم پرداخت ارز دیجیتال

- خودپرداز کریپتو

یک قانون به روز شده در فوریه 2022، در رابطه با جلوگیری از پولشویی و تامین مالی تروریسم در استونی برنامه ریزی شده است که می تواند الزامات مجوز سخت تری را ایجاد کند. طبق این لایحه:

1- تعریف "خدمات ارز مجازی" توسعه و گسترش خواهد یافت.

2- مجوزها، سرمایه مجاز و همچنین هزینه های عملیاتی در حال افزایش می باشد.

3- متقاضی باید برای دریافت مجوز مالی، فهرست وسیع تری از مدارک و اطلاعات اضافی را ارائه دهد.

4- برای اعضای هیئت مدیره، الزامات سخت گیرانه تری به ویژه در مورد تجربه و مشارکت محدود آنها در شرکت های دیگر اعمال خواهد شد.

5- فهرست دلایل امتناع از صدور مجوز و لغو مجوز توسعه خواهد یافت.

6- ارائه دهندگان باید اقدام به جمع آوری داده هایی در رابطه با حواله کننده و گیرنده وجوه کنند و آنها را پس از تکمیل مبادله یا انتقال ارزهای دیجیتال، با همه ی طرف های معامله به اشتراک بگذارند.

4- بریتانیای کبیر

در بریتانیا، دریافت مجوز برای ارزهای دیجیتال توسط هر کسی، یک روش نسبتا محبوب است و قصد دارد خدمات مرتبط با دارایی های رمزنگاری را در این کشور ارائه دهد.

صرافی های کریپتو و ارائه دهندگان خدمات کیف پول رمزنگاری باید برای ورود به بازار محلی، از اداره نظارت مالی که کنترل کننده شرکت ها در حوزه رمزنگاری می باشد، یک مجوزی را برای ارزهای دیجیتال در بریتانیا دریافت کنند.

نهاد نظارتی، با استفاده از رویه "مشتری خود را بشناس" تمامی طرف های درگیر در خرید و فروش ارزهای دیجیتال را تحت کنترل دارد. همچنین برای شناسایی ریسک ها و ارائه اقداماتی جهت حذف ریسک های شناسایی شده، از رویه های CDD استفاده می شود. با هدف مبارزه با پولشویی و تامین مالی دستکاری های غیر قانونی در معاملات ارز دیجیتال، این اقدامات به کار گرفته می شوند. مجوز کریپتوکارنسی در بریتانیا می تواند عملکردهای مختلف شرکت را به درستی ارائه دهد.

5- کانادا

کانادا نیز از جمله بهترین کشورها برای معاملات قانونی ارزهای دیجیتال می باشد. پلتفرم ها و شرکت های رمزنگاری داخلی و خارجی که در فعالیت های خود از دارایی های رمزنگاری استفاده می کنند، براساس تغییر قوانین کانادا، به عنوان کسب و کارهای خدمات پولی طبقه بندی می شوند که باید تمام تعهدات خود از جمله اجرای یک برنامه انطباق کامل و ثبت نام را با مرکز تحلیل و گزارش تراکنش های مالی کانادا انجام دهند.

زمانی که یک شرکت در کانادا قرار است راه اندازی شود، برای انجام عملیات با ارزهای دیجیتال در برخی فعالیت ها، باید اقدام به ثبت نام در FINTRAC کند. این فعالیت ها شامل موارد زیر می باشد:

1- استخراج رمز ارز، امکان دریافت و معامله رمز ارزها را به سرمایه گذاران می دهد.

2- فعالیت تجاری: با رعایت قوانین کانادا می توان ارزهای دیجیتال را به عنوان کالا معامله کرد.

3- فعالیت های خدمات پرداخت: سرمایه گذاران می توانند کسب و کاری را که ارائه کننده خدمات پرداخت ارز دیجیتال می باشد را راه اندازی کنند.

4- دستگاه های خودپرداز رمزنگاری: در کشور کانادا، نصب دستگاه های خودپردازی که امکان مبادله پول با ارز دیجیتال را فراهم می کنند، کاملا مجاز می باشد.

5- تحت قوانین کشور کانادا، می توان پلتفرم های مبادله ارزهای دیجیتال را راه اندازی کرد.

همچنین تمام فعالیت های حوزه خدمات مالی، مانند خدمات ارائه شده به ساکنان خارج از کانادا، واحد تجاری را موظف می کند که بدون در نظر گرفتن استان، در FINTRAC ثبت نام کند.

سخن پایانی

انتظار می رود که در سال 2022، کشورهای دیگری نیز به صورت رسمی به جامعه کریپتو بپیوندند. کشورهایی مانند فیلیپین، امارات، موریس، لابوان، وانواتو و جزایر کیمن از جمله کشورهایی هستند که در این زمینه گام هایی برداشته اند. زمانی که دولت ها قوانین تنظیم کننده فعالیت های مرتبط با ارزهای دیجیتال را تصویب می کنند، می توانند تا حدی گردش ارزهای دیجیتال را کنترل کنند و از طریق مقابله با پولشویی و تامین مالی تروریسم، برای سرمایه گذاری در این بازار، محیطی امن را ایجاد کنند. همچنین با کسب مجوز، صرافی های ارز دیجیتال و دیگر ارائه دهندگان خدمات، اعتماد بیشتری را به دست می آورند.