استیکینگ یکی از بهترین راه ها برای کسب ارز دیجیتال است؛ فرآیندی که در آن دارندگان ارزهای دیجیتال، دارایی‌های خود را به عنوان وثیقه قفل می‌کنند تا از عملیات شبکه بلاک چین در ازای دریافت پاداش، پشتیبانی کنند. این روش یک روش محبوب برای پشتیبانی از امنیت و عدم تمرکز شبکه های بلاک چین و ایجاد سود است. ساده ترین راه برای شروع به اشتراک گذاری ارز دیجیتال از طریق پلتفرم ها یا استخرهایی است که فرآیند را ساده کرده و مزیت رقابتی ارائه می دهند. این پلتفرم‌ها معمولاً دارای یک رابط کاربرپسند هستند و جنبه‌های فنی استیکینگ، مانند گره‌های شبکه و تأیید تراکنش را مدیریت می‌کنند. برخی از بهترین استخرهای استیکینگ بسته به نوع ارز دیجیتال و مدت زمان استیکینگ می توانند بازدهی 20٪ یا بیشتر در سال را ارائه دهند. اگر علاقه مند به کسب درآمد غیرفعال از ارزهای دیجیتال هستید، تا انتهای مقاله با ما همراه باشید.

ویژگی های بهترین استخرهای استیکینگ

در اینجا برخی از مهم ترین دلایلی که چرا باید استخر را انتخاب کنید وجود دارد که باید به آنها توجه کنید:

• عملکرد استخر: بسیار مهم است استخری که انتخاب می کنید عملکرد پایداری داشته باشد و به تولید بلوک ها و توزیع پاداش ها بدون وقفه ادامه دهد.
• هزینه ها: هر استخر درصدی از پاداش را به عنوان کارمزد نگه می دارد که از استخری به استخر دیگر متفاوت است. البته ممکن است هزینه استخر بیشتر باشد اما خدمات سازمانی اضافی را نیز در اختیار کاربران قرار می دهد و بالعکس. بنابراین دستمزد پایین لزوما معیار خوبی نیست؛ با این حال، توصیه می کنیم درصد کارمزد را بر اساس اعتبار و خدمات، اندازه گیری کنید.
• اندازه استخر: استخرهای بزرگتر شانس بیشتری برای تولید بلوک دارند اما آنها پاداش خود را با شرکت کنندگان بیشتری به اشتراک می گذارند. مزایا و معایب را بسنجید و بر اساس سطح ریسک خود استخر را انتخاب کنید.
• مشارکت جامعه: این مساله ممکن است کمتر از قبل اهمیت داشته باشد اما اگر به جامعه فعال اهمیت می دهید، بد نیست به خاطر داشته باشید.
• شفافیت: اهمیت شفافیت در دنیای رمزنگاری را نمی توان نادیده گرفت. بهتر است استخری را انتخاب کنید که مرتباً بروزرسانی‌ها را انجام داده و منتشر کند، عملکرد خود را گزارش دهد و جزئیاتی را درباره نحوه توزیع جوایز بین کاربران به اشتراک بگذارد.
• خدمات سازمانی اضافی: حق رای، دسترسی به رویدادهای خاص، دوره های آموزشی و کلیه موارد دیگری که در وظایف اصلی استخر قرار نمی گیرند را می توان در این دسته قرار داد و در صورت تیک زدن تمام موارد قبلی می توانید این گزینه ها را بررسی کنید.

با بهترین استخرهای استیکینگ آشنا شوید

قبل از شروع، درک این نکته مهم است که پلتفرم‌های ارزهای دیجیتال انواع مختلفی از بازده را ارائه می‌دهند و هر کدام سطوح مختلفی از ریسک را به همراه دارند. انتخاب ما شامل پلتفرم هایی است که می تواند به شما کمک کند از طریق 3 روش استیکینگ، وام دهی و تامین مالی غیرمتمرکز (Defi)، یا ترکیبی از آنها سود کسب کنید. در اینجا ما با در نظر گرفتن عواملی مانند نحوه ایجاد بازده، APY، تجربه کاربری، سطح شفافیت پلتفرم، سطح ریسک ارائه شده، تعداد دارایی های پشتیبانی شده و مهمتر از همه امنیت، بهترین استخرهای استیکینگ را به شما معرفی کرده ایم. 

کراکن

صرافی کریپتوکارنسی، یکی از بهترین استخرهای استیکینگ بوده که با بسیاری از پلتفرم‌های استیکینگ دیگر متفاوت است زیرا عمدتاً از این نوع استخر برای کسب بازده پشتیبانی می کند. استیکینگ آنچین از مکانیسم اجماع اثبات سهام بلاک چین استفاده می کند. اپراتورهای Node با قفل کردن ارزهای دیجیتال واجد شرایط، به ایمن کردن شبکه کمک می کنند و در ازای ایجاد بلوک های جدید، پاداش دریافت می کنند.

این کار به طور قابل توجهی ریسک طرف مقابل را در مقایسه با سایر محصولات بازدهی مانند وام یا Defi کم می کند. کراکن در حال حاضر از استیکینگ روی زنجیره برای 16 ارز دیجیتال پشتیبانی می کند و بازدهی تا 20٪ را ارائه می دهد.

مزایا

• بدون دوره انتظار یا انتقال
• پرداخت سود دو بار در هفته
• بدون دوره قفل ثابت
• استیکینگ را می توان از طریق وب سایت Kraken یا برنامه تلفن همراه انجام داد.

معایب

• خدمات استیکینگ در فوریه 2023 در ایالات متحده متوقف شد و در بازارهای دیگر تحت نظارت است.
• ارزهای دیجیتال کمتری برای سرمایه گذاری در مقایسه با خدمات وام رقیب موجود است.
• استیکینگ اتریوم پیچیده تر است و به هزینه های بیشتری نیاز دارد.
• صرافی کراکن نسبت به زمانی که گره توسط خودتان اجرا می شود، پاداش کمتری پرداخت می کند.

gate.io

Gate.io با محصولات سودآور و طیف گسترده ای از دارایی هایی که ارائه می دهد متمایز است. پلتفرم های محبوب کسب درآمد در صرافی ارزهای دیجیتال Gate.io عبارتند از:

• هودل کردن: اشتراک در یک استخر مستلزم قفل کردن دارایی به مدت 7 تا 14 روز است. APR بین 0.5٪ و 1.5٪ متغیر است.
• استخراج نقدینگی با تک رمزارز: ارز دیجیتال خود را به وام گیرندگان قرض دهید و در ازای آن درصدی پول دریافت کنید. خزانه‌های تک دارایی از صدها کوین و توکن پشتیبانی می‌کنند و 150%+ APR غیر معمول نیست.
• استخراج ارز جفتی: Gate.io استخراج نقدینگی را در صدها جفت معاملاتی ارائه می دهد. استخرهای نقدینگی این صرافی متمرکز مانند صرافی های دیفای کار می کنند. برداشت پول نقد خطر از دست دادن دائمی را به همراه دارد و باید هنگام محاسبه APR به دقت در نظر گرفته شود. نرخ بازده بالاتر برابر با احتمال از دست دادن دائمی است.

مزایا

• راه های متعدد برای کسب درآمد با طیف گسترده ای از محصولات کم و پر ریسک
• صدها ارز رمزنگاری شده برای ذخیره دارایی های واحد و استخراج نقدینگی ارز دوگانه پشتیبانی می شوند
• فرصت هایی برای کسب درآمد از ارزهای دیجیتال با ارزش بازار پایین
• عدم نیاز به دانش دیفای
• عدم نیاز به استفاده از کیف پول غیر حضانتی

معایب

• استخرهای محبوب HODL و درآمد ممکن است به سرعت تمام شوند
• استخر نقدینگی APR روزانه در نوسان است و ممکن است بر اساس نرخ استفاده از صندوق در نوسان باشد
• استخراج نقدینگی خطر از دست دادن سرمایه دائمی را به همراه دارد

Nexo

صرافی ارز دیجیتال Nexo نرخ های رقابتی را با مدیریت ریسک پیشرفته در صنعت استیکینگ ارائه می دهد که یکی از بهترین استخرهای استیکینگ است. این پلتفرم برای کاربران مبتدی و پیشرفته مناسب است و تمامی ویژگی های یک صرافی کامل را دارد. در حالی که پاداش های بسیاری از پلتفرم های وام دهی در نوسان است، نرخ های Nexo نسبتاً ثابت هستند. در نتیجه کاربران به راحتی می توانند سود خود را با استفاده از محاسبه کننده بازده وب سایت محاسبه کنند.

یکی از ویژگی های مهم پلتفرم Nexo، برنامه های مدیریت ریسک آن است. وام های بدون وثیقه به گونه ای است که وام گیرندگان باید دارایی بیشتری نسبت به مبلغ وام، سپرده گذاری کنند. این مساله تضمین می کند که وام دهندگان، حداقل ریسک را متحمل می شوند. وام دهندگان همچنین در صورت هک شدن، دزدیده شدن یا گم شدن کلیدهای خصوصی تحت پوشش بیمه نامه Nexo هستند.

Nexo از ساختار وفاداری چند سطحی به عنوان انگیزه ای برای افزایش نرخ پاداش و محدودیت استفاده می کند. برای دستیابی به بازده و محدودیت سهام بالاتر، وام دهندگان تشویق می شوند تا درصدی از پرتفوی خود را در توکن های NEXO نگهداری کنند تا سود بیشتری دریافت کنند.

مزایا

• یک پلتفرم مبتدی پسند با APY های رقابتی
• فرصتی برای سود بردن از ارز فیات و سپرده پول دیجیتال
• تضمین استانداردهای امنیتی و سیاست های بیمه برای وام دهندگان
• ارائه خدمات ارزی و کارت نقدی برای مصرف ارزهای دیجیتال
• فرصت وام گرفتن در برابر دارایی های دیجیتال

معایب

• برای به دست آوردن بالاترین APY، درصدی از نمونه کارها باید به شکل توکن های NEXO باشد.
• بازده پایین تر نسبت به برخی از رقبا

بایننس

گزینه انتخاب بین دوره‌ های قفل کوتاه‌مدت و بلندمدت، بایننس را به یکی از بهترین استخرهای استیکینگ تبدیل می‌کند. این پلتفرم از استیکینگ بیش از 350 ارز دیجیتال پشتیبانی می کند و APR های جذابی را برای برخی توکن ها ارائه می دهد. مدت زمان استیکینگ از 7 تا 120 روز متغیر است و حداقل موجودی رمز برای شروع کسب درآمد مورد نیاز است. زمان استیکینگ در این مبادله بین توکن ها متفاوت است و استخرها ممکن است بنا به صلاحدید بایننس فروخته شوند.

اگر تصمیم به برداشت وجوه خود قبل از پایان دوره قفل داشته باشید، دارایی ها به حساب لحظه ای شما در صرافی بایننس منتقل می شود. بازخرید زودهنگام منجر به کسر APR انباشته از سرمایه اولیه شما می شود.

استیکینگ دیفای نیز در این پلتفرم پشتیبانی می شود. این فرآیندی است که بایننس دارایی های پروکسی شما را در چنین استخرهای کسب سود قرار می دهد. استیکینگ بایننس دیفای مشابه سرویس استیکینگ سنتی عمل می کند؛ با این حال، بایننس ادعا می کند که "مسئولیتی در قبال هیچ گونه ضرر و زیان ناشی از مسائل امنیتی قراردادی چنین پروژه ای نخواهد داشت."

مزایا

• پشتیبانی از 350+ کوین و توکن برای استیکینگ
• پشتیبانی از دیفای استیکینگ
• حداقل موجودی توکن مورد نیاز
• دوره قفل شدن 7 تا 120 روز 
• نرخ بازده بالا

معایب

• بازخرید زود هنگام منجر به از دست دادن بازده انباشته می شود
• استخرهای استیکینگ قابل فروش هستند
• بایننس مسئولیتی در قبال خسارات وارده به استخرهای استیکینگ دیفای ندارد

Crypto.com

صرافی Crypto.com برای ده ها ارز رمزنگاری محبوب APR ارائه می دهد. دوره استیکینگ در این بورس 1 و 3 ماه است و گزینه های سررسید انعطاف پذیر نیز ارائه می دهد. جوایز با همان ارز دیجیتالی که قبلاً استیکینگ شده و هر ۷ روز به کیف پول کاربران منتقل می شود، پرداخت می شود. محاسبه مقدار پاداش با توجه به ساختار وفاداری چند سطحی انجام می شود. برای به دست آوردن بالاترین APR، باید مقدار مشخصی از رمز بومی Crypto.com، CRO، استیکینگ شود.

مزایا

• کاربرد آسان
• امکان کسب جوایز استیکینگ از ده ها ارز دیجیتال
• جوایز هر هفته به کیف پول Crypto.com واریز می شود
• انعطاف پذیری مدت زمان استیکینگ

معایب

• ساختار لایه ای؛ هر چه CRO کمتر باشد، APR کمتر است
• عدم پشتیبانی از نسخه دسکتاپ