از آنجا که بروکر و صرافی هر دو روش برای به دست آوردن ارز دیجیتال هستند، می توان به راحتی این دو را اشتباه گرفت. بنابراین در این مقاله به بررسی تفاوت صرافی و بروکر می پردازیم تا درک درستی از این دو داشته باشید. برخلاف صرافی های رمزنگاری، که بیشتر آنها یکی دو سال پیش ایجاد شده اند، بسیاری از شرکت های بروکر، سابقه طولانی دارند. به عنوان مثال، صرافی مانند HYCM از سال 1977 خدمات ارائه می دهد اما از سال 1998 تحت نظارت انگلستان قرار دارد . مشتریان HYCM بیش از 300 ابزار معاملاتی، یک مدیر حساب شخصی و پشتیبانی 24 ساعته از مشتریان دارد. کمیسیون سپرده/برداشت آنها صفر است.

این بروکر کمترین کارمزد و کمترین مبادله را داشته و همه اینها نشان دهنده ویژگی مثبت این بروکرها محسوب می شود. باید گفت که در طول این سالها بروکرهای ارز دیجیتال موفق شده اند روشهای خود را برای برخورد با هکرها کامل کنند. بنابراین، ما مرتباً در مورد هک صرافی های رمزنگاری شده و سرقت از کیف پول مشتریان آنها می شنویم، اما تاکنون اطلاعاتی در مورد چنین چیزی علیه بروکرها وجود ندارد. اگرچه حجم معاملات آنها میلیاردها و ده ها میلیارد دلار در ماه است، اما افراد زیادی حاضرند با هزینه آنها سود ببرند. در جدول زیر می توانید تعدادی از تفاوت صرافی و بروکر را مشاهده کنید. 

بروکر	صرافی
بروکر به عنوان تسهیل کننده بازار و مابین خریدار و فروشنده عمل می کند.	صرافی این قابلیت را ایجاد می کند تا به صورت مستقیم با خریدار و فروشنده ارتباط برقرار کنید.
از طریق اپ بروکر، نیازی به حضور مستقیم شما نیست.	در صرافی، باید تمامی مراحل را خود به تنهایی انجام دهید.
بهترین زمان استفاده بروکر، فقط نیاز دارید با ارزهای دیجیتال روبرو شوید.	در صرافی می توان برای مبادله ارزهای فیات یا ارزهای رمزنگاری شده نیز استفاده کرد.
بروکر بستر مناسبی برای مبتدیان است که می خواهند سود مازاد داشته باشند و ریسک را تا حد زیادی کاهش دهند.	صرافی باید توسط یک متخصص ارزهای دیجیتال مدیریت شود تا از ضررهای احتمالی معاملات جلوگیری کند.

قبل از سال 2017 بروکرها بیشتر در معاملات ارز در بازار فارکس تخصص داشتند، با فلزات گرانبها، سهام و معاملات آتی معامله می کردند. اما رشد چشمگیر ارزهای رمزنگاری شده در سال 2017 آنها را مجبور کرد که به این بازار توجه کنند، که قبلاً به آن توجهی نداشتند. مبادلات ارزهای رمزنگاری شده در برابر هک آسیب پذیر بوده و خواهند ماند. این بدان معنا نیست که بروکرهای ارزهای رمزنگاری شده نمی توانند هک شوند یا وجوه آنها به سرقت نمی رود.

تفاوت این است که بروکرها توسط مقامات تنظیم می شوند، بنابراین سپرده های مشتریان آنها تا حدودی توسط یک سیستم بیمه محافظت می شود. جبران خسارت در صورت هک شدن و سرقت وجوه از نظر کاربرانی که از یک محیط کنترل نشده مبادلات رمزنگاری آمده اند، جایی که حتی در بعضی مواقع حتی تعیین محل سایت نیز غیرممکن است، ایراد محسوب نمی شود. 

یکی دیگر از تفاوت های صرافی و بروکر، این است که صرافی یک پلتفرم است که به شما کمک می کند تا ارزها را با توجه به ارزش فعلی بازار مبادله کنید. در حالی که با صرافی کار می کنید، توانایی معاملات ارزهای دیجیتال را خواهند داشت. یکی از مزیت های اصلی صرافی، استقلال کاربر در زمان انجام مبادلات است. 

بسته به میزان ریسک و محدودیت معاملاتی و معیارها، می توانید از صرافی یا بروکر استفاده کنید. اگر می خواهید در مدت زمان بیشتری سود بیشتری کسب کنید و تجربه داشته باشید، استفاده از صرافی های مبادله هیچ ضرری ندارد. با این حال، اگر دانش اولیه ندارید و در زمینه ارزهای دیجیتال مبتدی هستید، معامله با یک بروکر امن ترین گزینه است. استراتژی و اهداف معامله شما تعیین کننده ترین عوامل در انتخاب یک بروکر یا صرافی است. برای درک درستی از تفاوت صرافی و بروکر به بررسی روش کار هر یک از آنها می پردازیم. 

صرافی ارز دیجیتال چیست؟

از طریق صرافی می توان ارز خریداری کرده و برای مدت بیشتری نگه داشت و هنگامی که به ارزش دارایی مورد نظر رسید، فروخت. همچنین می توان در صرافی قیمتها را پیشنهاد داده و این تفاوت اصلی مبادله رمزنگاری در مقابل صرافی است. شما می توانید با نرخ های خود پیشنهاد قیمتی دهید، اما خرید تنها زمانی تکمیل می شود که هر خریداری به نرخ تعیین شده شما علاقه نشان دهد. با این حال، برخی از برنامه های مبادله ای، نرخ خاصی را با توجه به سوابق گذشته و نوسان قیمت بازار تعیین می کنند.

هنگامی که با یک صرافی متمرکز مبادله ارزهای رمزنگاری شده روبرو می شوید، نرخ ارز ثابتی را که توسط یک سازمان حاکم تعیین شده است، پیدا می کنید. همه شرایط و ضوابط از قبل تعیین شده است از جمله میزان اطلاعات مورد نیاز برای به اشتراک گذاشتن، محدودیت برداشت و سرمایه گذاری و ارزهایی که می توان معامله کرد. سپس شما مبادله آنلاین غیرمتمرکز بروکر را در اختیار دارید که هیچ نهاد حکومتی در آن دخیل نیست و قوانین و مقررات از طریق قراردادهای کوتاه مدت مشخص می شود. شما همچنین می توانید از قرارداد یکسان برای بسیاری از افراد و در مدت زمان طولانی استفاده کنید اما همه چیز بستگی به بازار و روند مشتری دارد.

اگر علاقه مند به ترید ارزهای دیجیتال به طور مستقیم با سایر خریداران و فروشندگان هستید، ممکن است بخواهید از صرافی ارزهای دیجیتال استفاده کنید. برخلاف یک بروکر ارزهای دیجیتال، صرافی ارز دیجیتال یک پلتفرم آنلاین برای خریداران و فروشندگانی فراهم می‌کند که بر اساس قیمت‌های فعلی بازار، ارزهای دیجیتال را برای سایر ارزهای دیجیتال یا ارزهای فیات با یکدیگر معامله می‌کنند. بنابراین، مبادله ارزهای فیات و یا ارزهای دیجیتال مستقیماً بین خریداران و فروشندگان صورت می‌گیرد و اپراتور صرافی بستر را فراهم می‌کند.

صرافی‌های ارزهای دیجیتال، پلتفرم‌های مناسبی برای دارندگان و معامله‌گران پیشرفته‌تر ارزهای دیجیتالی هستند که می‌خواهند از نوسانات قیمت از طریق سفته‌بازی بهره ببرند، به امید اینکه سود کسب کنند و از ضرر جلوگیری کنند.

 شما به طور خاص با دو نوع صرافی روبرو هستید، صرافی متمرکز و غیر متمرکز.

صرافی های متمرکز

صرافی های متمرکز یا به اختصار CEX به شیوه های مشابه سهام های سنتی عمل می کند. متمرکز به نهادی اطلاق می شود که کنترل واحد بر خدمات، عملکرد یا محصول را دارد. مبادله متمرکز اندکی با مفهوم ارز رمزنگاری در تناقض است زیرا هدف اصلی رمزنگاری، رهایی از محدودیت های قانون منحصر به فرد و معتبر بود.

اگر می خواهید معاملات ارزهای رمزپایه را در یک صرافی متمرکز انجام دهید، توجه داشته باشید که به مالک پلتفرم اعتماد داشته تا ارزهای رمزنگاری شده شما را سرقت نکرده یا هیچ گونه فعالیت تقلبی انجام ندهد. مبادلات متمرکز همچنین ذاتاً در برابر نقاط شکست واحد آسیب پذیر هستند، هک یا اختلال آنها را آسان تر می کند. به همین دلیل، بسیاری از مردم تصمیم می گیرند ارز رمزنگاری شده خود را در یک صرافی غیرمتمرکز معامله کنند.

صرافی های غیرمتمرکز

صرافی غیر متمرکز یا به اختصار DEX، معاملات ارز دیجیتال همتا به همتا را تسهیل می کند. هر یک از عملکردهای صرافی،سپرده های سرمایه، دفاتر سفارش، تطبیق سفارشات و مبادلات دارایی همه غیرمتمرکز هستند. از آنجایی که تمامی این معاملات غیرمترکز هستند، نقش واسطه را حذف می کند. معاملات همتا به همتا نیز نیاز به سرور مرکزی برای اجرای عملیات را برطرف می کند. تصور می شود که بدون هیچ نگرانی، یک DEX بسیار امن تر از CEX است.

با این حال، مبادلات غیرمتمرکز محدودیت های بیشتری نسبت به مبادلات متمرکز دارند. البته یک مشکل اساسی وجود دارد و آن هم این است که فقط ویژگی ها و عملکردهای اساسی بازار در دسترس است. مبادلات غیرمتمرکز همچنین نمی توانند از تبدیل فیات پشتیبانی کنند، بنابراین در مورد معاملات ارزهای رمزنگاری شده، کاربران از انتخاب و انعطاف پذیری کمتری برخوردار هستند.

روش کار صرافی چگونه است؟

معامله گران می توانند رمز ارز موجود خود را در یک صرافی به حساب خود منتقل کرده و از صرافی برای خرید ارز دیجیتال با فیات استفاده کنند. به علاوه معامله گر می تواند قیمت ارزهای دیجیتال مختلف را مشاهده کند. معامله گر پس از انتخاب ارز دیجیتال مورد نظر خود، سفارش خرید یا فروش خود را انجام می دهد. صرافی فروشنده یا خریداری را پیدا می کند که با معامله شما مطابقت داشته باشد.

بروکر چیست؟

در موضوع تفاوت صرافی و بروکر به مفهوم بروکرها می رسیم. یک بروکر به زبان ساده یک واسطه یا بستری بین معامله گران یا سرمایه گذاران و بازار است. بسیاری از صرافی ها بروکرهای خود را دارند که معمولاً به عنوان بروکرهای مبادله ارزهای رمزنگاری شده شناخته می شوند. با یک بروکر، نیازی به خرید یا مالکیت دارایی نیست و بنابراین، معامله از طریق آنها عامل خطر را کاهش می دهد. اگر اولین قدم را برای معامله ارزهای دیجیتال برداشته اید، به شما بروکر پیشنهاد می شود.

یک بروکر در زمان معامله ارز، مبلغی را که به عنوان حاشیه یا اهرم شناخته می شود تعیین یا قفل می کند و برخی حقوق تجاری را از طریق حساب خود در اختیار شما قرار می دهد. البته فرآیند کسب درآمد در یک بروکر و صرافی متفاوت است زیرا در حین استفاده از یک بروکر مجبور نیستید خودتان معامله کنید یا با شرایط سخت بازار کنار بیایید. با این حال، بروکرهای مختلف بسته به زمینه تخصصی که دارند، امکانات متفاوتی را به شما ارائه می دهند، مانند دلالان مختلف برای بسترهای معاملات اجتماعی، این یکی از موارد در تفاوت صرافی و بروکر است. 

روش کار بروکرها چگونه است؟

روش معامله بروکرها معمولاً از خریدار یا فروشنده اصلی شروع می شود. آنها برای یافتن خریدار یا فروشنده مناسب و برای تکمیل معامله با بروکر خود تماس می گیرند. هنگامی که بروکر طرف معامله را پیدا کرد، همه طرفین یک قرارداد عدم افشای اطلاعات (NDA) را امضا می کنند و مذاکرات آغاز می شود. حجم تراکنش و تخفیف با خریدار و فروشنده قبل از شروع مذاکره در مورد روش معامله توافق می شود.

هر دو طرف ارزهای دیجیتال خود را در بروکر بارگذاری می کنند و برای تأیید نرخ کمیسیون، اوراق را امضا می کنند. این معامله زمانی بسته می شود که ارزهای دیجیتال مورد نظر تسویه می شود. 

مزایای بروکرها

مناسب برای مبتدیان

بروکرهای ارزهای دیجیتال مناسب ترین محیط را برای کاربرانی که تازه شروع به کار با بازارهای ارزهای دیجیتال کرده اند و مبتدیانی که به دنبال خرید بیت کوین، لایت کوین، اتریوم یا سایر ارزهای دیجیتال هستند، ارائه می دهند. مبادله ارزهای فیات با ارزهای رمزنگاری شده و بالعکس، بین خریدار یا فروشنده و پلت فرم بروکر انجام می شود.

خرید و فروش ارزهای رمزنگاری شده در یک بروکر دارای مزایای متعدد دیگری برای کاربران است: کاربران می توانند ارزهای دیجیتال را با قیمت های تعیین شده توسط بروکر خریداری کرده و بفروشند. اگر می خواهید مقدار کمی ارز دیجیتال بخرید، کارگزار ارز دیجیتال نیز مناسب است.

ارائه طیف گسترده ای از خدمات

در زمینه تسهیل معاملات، بروکرهای ارزهای دیجیتال ممکن است خدمات نگهداری ارزهای دیجیتال را برای مشتریان خود نیز ارائه دهند.

خلاصه ای از تفاوت بین کارگزار ارز دیجیتال و صرافی

• بروکر ارز دیجیتال شرکت یا فردی است که به عنوان واسطه بین بازارهای ارزهای دیجیتال برای تسهیل خرید و فروش ارزهای دیجیتال عمل می کند.
• بروکرهای رمزارز خرید و فروش را برای مشتریان با قیمت های تعیین شده توسط کارگزار امکان پذیر می کنند
• صرافی ارزهای دیجیتال بستر آنلاینی را برای خریداران و فروشندگانی که بر اساس قیمت‌های فعلی بازار با یکدیگر مبادله می‌کنند، فراهم می‌کند.
• صرافی‌های ارزهای دیجیتال به عنوان واسطه عمل می‌کنند و برای معاملات هزینه (کارمزد) دریافت می‌کنند.
• دانش صحیح در مورد فرآیندهای معاملاتی و مدیریت محتاطانه ارزهای دیجیتال هنگام معامله در صرافی ضروری است.

نتیجه گیری:

از آنجایی که ارزهای دیجیتال جزو بازارهای پرنوسانی است که می تواند هم سود و هم ضررهای بزرگی را به همراه داشته باشد. برای انتخاب روش های معاملاتی بایستی به تمامی جنبه های مثبت و منفی آن دقت داشته باشید. شما باید بدانید که برای معاملات خود صرافی یا بروکر را انتخاب کنید. با مطالعه مطالبی که در موارد تفاوت صرافی و بروکر در این مقاله وجود دارد، می توانید به راحتی انتخاب درستی داشته باشید.