دیفای مجموعه ای از برنامه های غیرمتمرکز است که در شبکه بلاک چین ایجاد شده است. هدف از ایجاد این برنامه ها ارائه خدماتی مانند اخذ وام، سپرده و غیره بدون نیاز به واسطه و به صورت غیرمتمرکز است. برنامه های مالی غیرمتمرکز بر اساس یک قرارداد هوشمند عمل می کنند که کاربران می توانند به توسعه و بهبود آن کمک کنند. پروتکل بلا (Protocol Bella)، یکی از بزرگترین پلتفرم‌های DeFi است که می‌خواهد فرصت کسب حداکثر سود را برای سرمایه‌گذاران فراهم کند.
پروتکل بلا چیست؟
پروتکل بلا یک نوع تجمیع کننده بازده در نظر گرفته می شود. این پلتفرم اکثر پروتکل های مالی غیرمتمرکز دیفای را در پلتفرم خود ادغام می کند. Bella قصد دارد تجربه ساده‌تر و روان تری را برای کاربران فراهم کند تا از دارایی‌های دیجیتال خود در تمامی محصولات DeFi بیشترین بهره را ببرند. بلا توسط تیم پروژه ARPA که یک شبکه کامپیوتری در زمینه حفاظت از حریم خصوصی در پلتفرم بلاک چین است.
Protocol Bella در سپتامبر 2020 (سپتامبر 2019) به عنوان اولین پروژه در استخر راه اندازی صرافی بایننس معرفی و راه اندازی شد. شرکت های بزرگی مانند Arringtin XRP Capital و Ledger Capital روی این پروتکل سرمایه گذاری کرده اند. قرارداد هوشمند پروتکل بلا، بر روی بلاک چین اتریوم ساخته شده است و از دارایی های مختلف از جمله توکن های خاص ERC20 حمایت می کند.
هدف از ایجاد پروتکل بلا چیست؟
از زمان معرفی دیفای پروتکل های مختلفی با ارائه محصولات مختلف سعی در جذب کاربران داشته اند. هر کدام از آنها سعی کرده اند خدماتی را در اختیار کاربران قرار دهند که تجربه کاربری راحت تر و سود بالاتری را برای آنها فراهم کند. Protocol Bella مجموعه ای از محصولات DeFi را ارائه می دهد. هدف این پروتکل، ایجاد تجربه کاربری بهتر، حذف کارمزدهای بالا و حل مشکلات تراکنش کند است. گاهی اوقات فعالیت همزمان چند پلتفرم مختلف باعث کاهش سرعت می شود اما کاربران ممکن است آن را درک نکنند.
یکی از ویژگی های پلتفرم Bella استخر هوشمند آن است. استخر هوشمند Bella به کاربران اجازه می دهد تا به بهترین بازده در تمام محصولات DeFi دسترسی داشته باشند. در حالی که هزینه های پرداخت شده توسط کاربران برای انجام تراکنش ها بسیار کم است و بیشتر آن به طور مستقیم توسط خود Protocol Bella پرداخت می شود.
روش کار پروتکل Bella Finance چگونه است؟
برخلاف دیگر بسترهای وام دهی که از دو بخش وام دهی و وام گیری تشکیل شده است، این پلتفرم اجازه وام گرفتن را نمی دهد و کاربران فقط می توانند سرمایه گذاری کنند و سود ببرند. این پروتکل مبالغ سرمایه گذاری شده توسط سرمایه گذاران را در پلتفرم های مختلف وام دهی قرار می دهد. خدمات کاربر با استفاده از توکن BEL پرداخت می شود.
طبق گزارش defipulse.com، پروتکل بلا از نظر مقدار کل قفل شده (TVL) در بین پروتکل های مختلف DeFi در بخش Flex Saving در رتبه 67 قرار دارد. ارزش کل قفل شده در این پروتکل 37,855,701 دلار است. دارایی های سپرده شده در این پروتکل در قالب توکن های ERC-20 نگهداری می شوند. وام دهندگان پس از واریز ارزهای دیجیتال خود، bTokens دریافت می کنند. bTokens در واقع نشان دهنده دارایی های افراد در استخرهای نقدینگی Protocol Bella است. وقتی مردم بخواهند می توانند آنها را به شبکه برگردانند و دارایی هایشان را از شبکه حذف کنند.
قسمت های مختلف پروتکل بلا
استخراج نقدینگی
در این بخش، کاربران می‌توانند جفت ارزهای خود (LP Token) را در سه مجموعه BEL/USDT با سود سالانه 25.36 درصد، BEL/ETH با سود سالانه 99.47 درصد و ARPA/USDT با سود سالانه 57.28 درصد قرار دهند. این درصدها متغیر هستند و هر هفته بر اساس نظر جامعه حاکمیت پروتکل Bela تعیین می شوند. در این بخش جفت ارزهای ارائه شده توسط کاربران در پلتفرم UniSwap v2 سرمایه گذاری می شود و سود کاربران توسط پروتکل بلا در قالب توکن های BEL پرداخت می شود. ضمناً در این بخش برای سرمایه‌گذارانی که جفت ارزهای خود را نگه می‌دارند و به مدت 60 روز سود می‌برند و آن را برداشت نمی‌کنند تا دو برابر مبلغ تعیین‌شده سود تعلق می‌گیرد.
سود متغیر (Flex Saving)
در این بخش پروتکل بلا استراتژی درآمدی خود را بر روی پلتفرم Curve.fi و سایر پروتکل های امن و پربازده پیاده سازی کرد. این بازده بسیار بالاتر از استاندارد بازار دیفای است و به مرور زمان و بر اساس رای جامعه حاکمیتی پروتکل بلا، استراتژی های آن مجددا تعدیل خواهد شد.
کاربران می توانند USDC را با APR 49.15٪، ARPA با APR 02.22٪، WBTC با APR 93.25٪ و HBTC با نرخ بهره 5.22٪ را واریز کنند. این نرخ سود متغیر است و در فواصل زمانی معین تغییر می کند. ضمناً علاوه بر این سود، هر هفته تعداد مشخصی توکن BEL به عنوان پاداش اضافی بین سپرده گذاران این بخش تقسیم می شود.
بخش Farm
کاربران می توانند bToken های سرمایه گذاری شده خود در بخش Flex Saving را به این بخش انتقال دهند تا سود بیشتری کسب کنند. علاوه بر سود دریافتی مشابه Flex Savings، کاربران نیز سود جداگانه ای در قالب توکن های BEL دریافت خواهند کرد. سود سهام این بخش به دو طریق بین کاربران توزیع می شود: BEL Collectible و BEL Vesting. کاربران بسته به انتشار بلوک ها در این پروتکل، از مزایای جزئی BEL Vesting در دوره های منظم دریافت می کنند.
قفل کردن سرمایه
به منظور کنترل تورم و حفظ ارزش توکن BEL، پروتکل BEL به کسانی که توکن های خود را در این بخش به ترتیب برای 30، 60، 120 و 360 روز سپرده گذاری می کنند، 18، 24، 36 و 50 درصد سود تعلق می گیرد. مبلغ این سرویس ثابت بوده و به صورت توکن BEL پرداخت می شود. لازم به ذکر است که کاربران حتی اگر این توکن را در این قسمت نگه دارند، نمی توانند آن را برداشت کنند.
تیم توسعه دهنده پروتکل بلا
پروتکل Bella توسط Felix Xu و Yemu Xu در سال 2020 تاسیس شد. پایگاه این پلتفرم در پکن، چین است. فلیکس مدیرعامل و یکی از بنیانگذاران پلتفرم ARPA است. فعالیت این پلتفرم در زمینه حفاظت از حریم خصوصی در بلاک چین است. او در دانشگاه نیویورک و براندیس در رشته علوم کامپیوتر تحصیل کرد. فلیکس چندین سال تجربه سرمایه گذاری و تحلیل در بازارهای مالی دارد و یکی از پیشکسوتان صنعت مالی است.
Yemo Xu همچنین یک کارآفرین با تجربه است که قبلاً به عنوان تحلیلگر و مشاور کار می کرد. بقیه اعضای تیم بلا عضو پروژه ARPA هستند که بیش از 12 نفر با تجربه در فضای بلاک چین دارد.
در کدام صرافی ها می توان توکن های BEL را خرید؟
این توکن را می توان در صرافی های متمرکز مانند Binance، Gate.IO، MEXC، Coinex، Hotbit، Coinone، Bithumb و Mandala Exchange خرید و فروش کرد. همچنین می توان آن را در صرافی های غیرمتمرکز مانند Pancake Swap و UniSwap معامله کرد.
کدام کیف پول برای ذخیره توکن BEL مناسب است؟
توکن BEL یک توکن ERC-20 در شبکه اتریوم است. این توکن در دو شبکه Polygan با نام ERC-20 و در شبکه BSC با نام BEP20 نیز موجود است. توکن بل را می توان در MetaMask، Trust Wallet و Binance Wallet ذخیره کرد. علاوه بر این، برای امنیت بیشتر، کیف پول های سخت افزاری مانند Ledger و Trezor می توانند برای ذخیره این توکن استفاده شوند.