به گفته موسسه سیاست بانک ، گنجاندن دارایی های دیجیتال در چارچوب مبارزه با پول شویی برای حفاظت از سیستم مالی ایالات متحده ضروری است.

گروه حمایت از بانکداری ایالات متحده ، موسسه سیاست بانکی (BPI) از قانون سناتور الیزابت وارن ، منتقد سرشناس ارزهای رمزنگاری شده حمایت کرده است که خواستار قرار گرفتن دارایی های دیجیتال تحت مجموعه قوانین ضد پول شویی (AML) خود شده است.

طبق گزارش بلومبرگ در 28 ژوئیه ، وارن قانون مبارزه با پولشویی دارایی های دیجیتال را به همراه سناتورهای جو منچین ، راجر مارشال و لیندسی گراهام مجددا معرفی کرد ، BPI حمایت خود را از این لایحه نشان داده است که خواستار شفافیت بیشتر در معاملات دارایی های دیجیتال برای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم است.

BPI تاکید کرد که چارچوب AML موجود در ایالات متحده دارایی های دیجیتال را در نظر نمی گیرد و بیان می کند چارچوب قانون مبارزه با پولشویی و رازداری بانکی موجود باید دارایی های دیجیتال را در نظر بگیرد و ما مشتاقانه منتظر مشارکت در این فرآیند برای دفاع از سیستم مالی کشورمان در برابر تامین مالی غیرقانونی در همه اشکال آن هستیم.

این لایحه هفت صفحه ای ، در صورت تصویب به ارائه دهندگان کیف پول دارایی دیجیتال ، استخراج کنندگان و سایرین که تراکنش های یک بلاک چین را تایید و ایمن می کنند ملزم می شود تا هویت مشتری خود را ثبت کنند ، این قانون همچنین موسسات مالی را از استفاده از میکسرهای دارایی دیجیتال مانند Tornado Cash که برای مخفی کردن داده های بلاک چین طراحی شده اند ، منع می کند.

انجمن بانکداران ماساچوست ، مرکز ملی حقوق مصرف کننده و اتحادیه ملی مصرف کنندگان از دیگر حامیان این لایحه هستند ،تایلر وینکلووس یکی از بنیانگذاران صرافی جمینی ، این خبر را در 28 ژوئیه در توییتی مورد توجه قرار داد و گفت که مخالفان لایحه پیشنهادی وارن کار درست را انجام می دهند.

وارن در ابتدا این لایحه را در دسامبر 2022 به سنای ایالات متحده ارائه کرد و استدلال کرد که قوانین فعلی AML بیشتر صنعت کریپتو را پوشش نمی دهد ، در 14 فوریه در جریان جلسه کمیته بانکداری سنا با عنوان سقوط کریپتو ، چرا حباب FTX ترکید و آسیب به مصرف کنندگان ، وارن اعلام کرد که کریپتو باید مطابق با مقررات موسسات بانکی باشد.

سناتور مارشال و من امروز یک لایحه دو حزبی ارائه کردیم که بر اساس آن کریپتوها باید از همان قوانین پولشویی پیروی کنند که هر بانک ، هر کارگزار و وسترن یونیون امروز باید از آن پیروی کند ، او اظهار داشت که جامعه کریپتو می‌خواهد نهادهای غیرمتمرکز که بر روی کد کار می‌کنند از الزامات AML مستثنی باشند.

وارن در این جلسه اظهار داشت به عبارت دیگر آنها می‌خواهند یک شکاف بزرگ برای DeFi در قانون نوشته شود تا بتوانند هر زمان که یک قاچاقچی مواد مخدر یا یک تروریست برای انجام این کار به آنها پول می‌دهد، پولشویی کنند.