شرکت‌های ارزدیجیتال مستقر در اتحادیه اروپا اکنون در مبارزه با جرایم مالی مشمول راهنمایی‌های ناظر بانکی هستند.

دستورالعمل‌های اتحادیه اروپا برای مبارزه با پولشویی و مبارزه با تامین مالی تروریسم به دنبال تصمیم ناظر بانکی منطقه به شرکت‌های ارزدیجیتال اروپایی نیز تعمیم داده شده است ، سازمان بانکداری اروپا (EBA) در 16 ژانویه گفت که دستورالعمل های اصلاح شده با هدف کمک به ارائه دهندگان خدمات دارایی های رمزنگاری شده (CASP) در شناسایی خطر قرار گرفتن در معرض جرایم مالی به دلیل مشتریان، محصولات ، کانال های تحویل و موقعیت های جغرافیایی آنها است.

این ناظر افزود دستورالعمل ها همچنین نشان می دهد که چگونه شرکت های رمزنگاری باید اقدامات مبارزه با جرایم مالی خود را تنظیم کنند ، که می تواند شامل استفاده از ابزارهای تجزیه و تحلیل بلاک چین باشد ، این دستورالعمل ها از 30 دسامبر 2023 اعمال می شود ، EBA ادعا کرد که آخرین اصلاحات گامی مهم به جلو در مبارزه اتحادیه اروپا با جرایم مالی است و رویکرد را برای شرکت های رمزنگاری در سراسر اتحادیه برای کاهش پولشویی و تامین مالی تروریسم هماهنگ می کند ، دستورالعمل‌های به‌روزرسانی شده ، ریسک‌ ها و راهنمایی‌ های خاص ارزهای دیجیتال و شرکت‌های رمزنگاری را به شرکت‌های مالی که به شرکت‌های رمزنگاری دارند یا خدمات ارائه می‌ دهند اضافه می‌کند.

راهنمای ارزیابی ریسک جرایم مالی همچنین در شرکت‌های رمزنگاری گنجانده شده است تا خطرات بالقوه مرتبط با «ویژگی‌های افزایش ناشناس ، کیف‌پول‌های خود میزبانی ، پلتفرم‌های غیرمتمرکز و محصولاتی را که امکان انتقال بین شرکت و چنین خدماتی را فراهم می‌کنند در نظر بگیرند ، در سال 2023 اتحادیه اروپا مقررات انتقال وجوه (ToFR) خود را که بر نقل و انتقالات رمزنگاری و مقررات جامع و گسترده بازارهای رمزنگاری دارایی‌ های رمزنگاری (MiCA) حاکم است نهایی کرد ، محافظت از سرمایه گذاران رمزنگاری MiCA قرار است در ماه دسامبر اجرایی شود ، اما کشورهای عضو اتحادیه اروپا می توانند به صورت اختیاری یک دوره انتقالی 18 ماهه را برای CASP ها اجرا کنند که به آنها اجازه می دهد بدون مجوز فعالیت کنند.