امید ملکان ، استاد دانشگاه کسب و کار کلمبیا می گوید که تسویه حساب بایننس رفتار مبهم بانک ها و شرکت های رمزنگاری را برجسته می کند.

رویدادهای اخیر پیرامون صرافی رمزارز بایننس ، بحث های قابل توجهی را در مورد سرکوب شرکت های کریپتو توسط ایالات متحده به راه انداخت ، به گفته امید ملکان استادیار دانشکده بازرگانی کلمبیا و نویسنده ، رویکرد وزارت دادگستری در این پرونده با آنچه در امور مالی سنتی دیده می شود بسیار متفاوت است ، ملکان در X (توئیتر سابق) نوشت افرادی که صادقانه معتقدند ارزهای دیجیتال یک عامل منحصر به فرد افراد بد است که کارهای بد انجام می دهند ، نمی دانند بقیه سیستم مالی چگونه عمل می کند ، هنوز مبالغ هنگفتی از وجوه غیرقانونی را پردازش می کند ، اما همه اینها خوب در نظر گرفته می شود زیرا شخصی کارها را انجام داده است.

ملکان همچنین استدلال کرد که اگر شرکت‌های سنتی در موارد مشابه با بایننس رفتار کنند ، بسیاری در وال استریت زندانی خواهند شد ، اگر آنها به استاندارد بایننس محبوس می شدند ، صدها مدیر عامل در زندان و پول کمتری برای بازخرید سهامداران (یا لابی کردن) خواهند بود ، اما بانکداران آنقدر باهوش بودند که هرگز بازی را زیر سوال نبردند.

علیرغم انتقادات ، ملکان معتقد است که صرافی همچنان در دروغگویی به مشتریان خود اشتباه بوده و به دلیل عدم رعایت آن اشتباه بوده است ، بایننس و یکی از بنیانگذاران آن چانگ‌ پنگ ژائو اخیرا به توافقی میلیاردی با دولت ایالات متحده دست یافته‌اند که گفته می‌شود به افراد درگیر در فعالیت‌ های غیرقانونی اجازه داده‌اند وجوه دزدیده‌ شده را از طریق صرافی جابجا کنند ، CZ به عنوان بخشی از تسویه حساب از سمت مدیرعاملی کنار رفت.

ملکان همچنین از مشارکت بایننس در شمول مالی در چند سال گذشته تمجید کرد و گفت این کار نسبتا معقولی انجام داد و ده‌ها میلیون نفر از مردم فقیر و غیرمستضعف را وارد سیستم مالی کرد ، کاری که شرکت‌های مالی سازگار دنیا به طور مزمن در انجام آن ناکام بوده‌اند ، بر اساس اسناد فاش شده که توسط کنسرسیوم بین المللی روزنامه نگاران تحقیقی (ICIJ) به دست آمده است ، برخی از بزرگترین بانک های جهان اجازه داده اند که تریلیون ها دلار توسط مجرمان شسته شود.

این تحقیقات که در سپتامبر 2020 فاش شد ، بیش از 2100 گزارش فعالیت مشکوک (SAR) را تجزیه و تحلیل کرد که شامل تراکنش‌هایی به ارزش بیش از 2 تریلیون دلار بین سال‌های 1999 تا 2017 بود که توسط افسران انطباق داخلی موسسات مالی به عنوان پولشویی یا فعالیت مجرمانه بالقوه علامت‌ گذاری شده بودند ، بانک‌ هایی که این تراکنش‌ها را تسهیل می‌کردند شامل موسسات بزرگی مانند بانک نیویورک ملون.