بایننس تقریبا روزانه میلیاردها وجوه کاربر را با درآمد شرکت در حساب های نگهداری شده در بانک سیلورگیت ترکیب می کرد.

بزرگترین صرافی رمزارز جهان بایننس میلیاردها وجوه کاربر را با درآمد خود در سال های 2020 و 2021 ترکیب کرد ، سه نفر با این موضوع این صرافی قبلا اعتراف کرده بود که به اشتباه وجوه مصرفی را با ذخایر B token مخلوط کرده است.

ادغام وجوه تقریبا هر روز در حساب های بانک سیلورگیت بانک دوستدار رمزنگاری مستقر در ایالات متحده اتفاق می افتد ، مبالغ وجوه به میلیاردها دلار رسید طبق گفته یک خودی با اطلاعات مستقیم از امور مالی گروه بایننس از قوانین مالی ایالات متحده که مستلزم جدا نگه داشتن پول مشتری از حساب های شرکت است پیروی نکرد.

فقدان کنترل های داخلی برای تمایز وجوه مشتریان از درآمدهای شرکت وجود دارد ،  رویترز ارقام یا فرکانس دقیق را تایید نکرد ، با این حال یک سوابق بانکی به تاریخ 10 فوریه 2021 را بررسی کرد که نشان می داد بایننس 20 میلیون دلار وجوه شرکتی را با 15 میلیون دلار از حسابی که پول مشتری دریافت می کرد ترکیب کرده است.

جان رید استارک ، رئیس سابق دفتر اجرای اینترنت کمیسیون بورس و اوراق بهادار می گوید مشتریان بایننس نباید به حسابدار پزشکی قانونی نیاز داشته باشند تا بفهمند پولشان کجاست ، سخنگوی بایننس اختلاط سپرده های مشتریان و سرمایه های شرکت را رد کرده است ،  بایننس از حساب های بانک سیلورگیت برای نگهداری درآمدهای شرکت استفاده کرد در حالی که منابع مالی مصرف کننده از توسعه Key Vision مستقر در سیشل که توسط چانگ پنگ ژائو مدیر عامل بایننس کنترل می شد ، وارد شد.

 BUSD صادر شده توسط Paxos نقش حیاتی در این معاملات ایفا کرد اما تنظیم کننده ها آن را متوقف کردند ، بایننس تحت نظارت نظارتی شدید رگولاتورها در ایالات متحده قرار گرفته است در ماه مارس CFTC ایالات متحده از بایننس و مدیر عامل آن به دلیل نقض قوانین کالاها و راه اندازی یک بورس غیرقانونی مشتقات شکایت کرد.

وزارت دادگستری همچنین در حال بررسی بایننس برای چندین مورد از جمله نقض تحریم ها علیه روسیه است.

گری گنسلر ، رئیس SEC قبلا گفته بود بسیاری از صرافی های رمزنگاری با قوانینی که دلال های ثبت شده را ملزم می کنند پول مشتری را از دارایی های شرکت جدا کنند ، رعایت نمی کنند.

SEC اقدامات اجرایی علیه بسیاری از شرکت ها و صرافی های رمزنگاری انجام داده است ، اما هیچ اقدامی علیه بایننس انجام نداده است ، گنسلر فاش کرد که مدل های کسب و کار آنها بر پایه گرفتن وجوه مشتری و ترکیب آن ساخته می شوند ، رسانه CoingGape گزارش داد که SEC در آستانه اجرای یک اقدام اجرایی علیه بایننس است. با این حال ، مشخص نیست که آیا Binance یا Binance. US در تیررس SEC قرار دارد.

در همین حال ، مدیر عامل بایننس به رد این گزارش های رویترز ادامه داد و گفت که حقایق مهم را از دست داده و جزئیات ذکر شده نادرست است.